【新NISAだけで本当に大丈夫？】「新NISAと債券投資」について

米国債についての無料セミナーを聞いたのでまとめておきます！！
今、新NISAでオルカンやS&P500を積み立てている人も多いと思うんだけど、
大事なのは、

お金を使いたいタイミングで暴落が来たらどうする？

という視点。

過去にはリーマンショックのように株価が大きく下がった時期もあり、
回復までに数年かかったケースもあります。
たとえば……

子どもの大学費用が必要な時期
老後資金を使い始める時期
住宅購入や大きな出費のタイミング

こういう時に、NISAだけに偏っていると
「今売りたくないのに売らなきゃいけない」
という状況になる可能性もあります。

そこで今回の勉強会では、
守りの選択肢として“債券”を持つ考え方を教えてもらいました。

債券はざっくり言うと、
国や企業にお金を貸して、将来利息をつけて返してもらう投資。

株式のように大きく増える可能性を狙うものとは少し違って、
「将来このくらいになる」という見通しを立てやすいのが特徴です。

特に今は、米国債の金利が高めの水準にあり、
石井さんいわく、債券を検討するにはかなり面白いタイミングとのことでした。

ただし、債券にもリスクはあります。

・金利が上がると途中売却時に価格が下がる可能性
・米国債の場合は為替リスク
・証券会社で買うか、保険会社を通じて持つかで税金や手残りが変わる可能性

このあたりは、年齢・資産額・目的・運用期間によって
合う選び方がかなり変わるそうです。

なので、
「債券よさそう！自分で買ってみよう！」
と思った人も、いきなり買う前に一度相談しておくと安心です。

石井さんは、
NISAの積立額、教育費、老後資金、保険の見直し、住宅ローンの相談なども普段から見てくださっていて、今回の債券についても個別に相談できます。

今回の勉強会を聞いて、

・NISAだけでいいのか不安
・教育費や老後資金の準備を見直したい
・債券って自分にも必要なのか知りたい
・米国債を買うなら証券会社と保険、どっちがいいのか聞きたい
・今の保険や積立が本当に合ってるか見てほしい

という方は、石井さんとの個別面談がおすすめです☺️

特に、今NISAにしっかり積み立てている人ほど、
「増やす」だけじゃなくて
暴落時にどう守るかまで考えておくのが大事だなと感じました。

債券は人によって向き不向きがあるので、
気になる方は自己判断で買う前に、石井さんに一度聞いてみてください☺️

無料で相談できるので、
「私の場合どうしたらいい？」を聞けるチャンスです！

相談枠に限りがあるみたいなので、気になる方は早めにどうぞ👇

＼ 相談枠には限りがあります！ ／